AML/KYC Politikası

1. Amaç

Bu Politika; işyerinin AML, lisanslama ve yaptırım sorumluluklarını, Paymos'un hangi durumlarda kimlik bilgisi talep edebileceğini ve bir üst düzey tahsilat sağlayıcısının uyguladığı kısıtlamaların Paymos bakiyesini nasıl etkilediğini açıklar.

2. Kayıt Sırasında Doğrulama Yok

Katılım belgesizdir — kimlik belgesi sunmadan kaydolabilir ve test etmeye başlayabilirsiniz. Bununla birlikte, aşağıdaki durumlar da dahil olmak üzere daha sonraki herhangi bir aşamada kimlik doğrulaması (KYC/KYB) talep etme hakkımızı saklı tutarız:

• —Faaliyet şüpheli olarak işaretlendiğinde.
• —İşlem veya çekim limitleri aşıldığında.
• —Bir düzenleyici veya kolluk kuvveti makamı talep ettiğinde.
• —Manuel inceleme veya yetkili bir makam ek bilgi gerektirdiğinde.

Doğrulama; resmî kimlik belgesi, adres kanıtı ve ilgili kayıtları gerektirebilir. Doğrulama talep edilir ve tamamlanmazsa hesap işlemlerini askıya alabiliriz.

3. İşlem İzleme

Paymos, işyeri müşterileri veya karşı taraflar üzerinde yaptırım ya da blokzincir risk taraması yapmaz. İşyerleri; faaliyetleri, lisansları ve tabi oldukları yargı bölgelerinin gerektirdiği işlem izleme ve yaptırım kontrollerinden kendileri sorumludur.

4. Yaptırımlar

Yaptırım uyumluluğu işyerinin sorumluluğundadır. Bir üst düzey tahsilat sağlayıcısı, kendi yaptırım politikası kapsamında fonları kısıtlayabilir veya dondurabilir; bu durumda Paymos aynı kısıtlamayı etkilenen işyeri bakiyesine uygular. Bu, zincirin aşağısından gelen bir kısıtlamadır; Paymos'un işyeri müşterilerini taradığı anlamına gelmez.

5. İşyeri Sorumluluğu

İşinizin yasallığı, lisanslaması ve AML uyumluluğu sizin yükümlülüğünüz ve sizin riskinizdir. Paymos işinizi incelemez, lisanslarınızı kontrol etmez, kategorinizi taramaz ve kime hizmet verebileceğinizi onaylamaz ya da reddetmez. Size ve müşterilerinize uygulanan tüm yasaları anlamak ve yerine getirmek sizin sorumluluğunuzdadır.

Hizmeti kullanmanız bu sorumluluğu Paymos'a devretmez ve faaliyetinizin yasal olduğu anlamına gelmez.

6. Şüpheli Faaliyet

Şüpheli bir faaliyet tespit ettiğimizde şunları yapabiliriz:

• —Ek kimlik veya fon kaynağı doğrulaması talep etmek.
• —Hesap işlemlerini askıya almak.
• —Soruşturma sonuçlanana kadar fonları dondurmak.
• —Faaliyeti yetkili makamlara bildirmek.

7. İhlalin Sonuçları

Hizmeti kullanımınız bu Politikayı veya yürürlükteki hukuku ihlal ederse hesabınızı bloke edebilir, fonlarınızı dondurabilir ve ilgili makamlara bilgi verebiliriz — yasanın gerektirdiği veya izin verdiği durumlarda önceden bildirimde bulunmaksızın. Dondurulan fonlar, soruşturma sonucuna kadar alıkonulabilir.

8. Kayıt Saklama

Doğrulama verileri ve işlem kayıtları, iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az beş yıl boyunca, yürürlükteki kayıt saklama gerekliliklerine uygun olarak muhafaza edilir.

---

AML/KYC soruları: [email protected]