AML/KYC 政策

1. 目的

本政策说明商户在 AML、牌照与制裁方面的责任，Paymos 在何种情况下可能要求提供身份信息，以及上游结算服务商施加的限制如何影响您的 Paymos 余额。

2. 注册时无需验证

入驻流程无需提交文件——您可以注册并直接开始测试，无需提交身份文件。但我们保留在之后的任何时间要求完成身份验证（KYC/KYB）的权利，包括以下情形：

• —活动被标记为可疑。
• —超出交易或转出限额。
• —监管机构或执法机关提出请求。
• —人工审核或主管机关要求提供补充信息。

验证可能要求提供政府签发的身份证件、地址证明及相关记录。如被要求验证而未完成，我们可能会暂停账户操作。

3. 交易监控

Paymos 不对商户的客户或交易对手方进行制裁筛查或区块链风险筛查。商户应自行承担其业务、牌照及所在辖区适用法律所要求的交易监控与制裁合规控制。

4. 制裁

制裁合规由商户负责。上游结算服务商可能依据其自身制裁政策限制或冻结资金；如发生此类情况，Paymos 将对受影响的商户余额执行同样的限制。这属于下游传导的限制，并非 Paymos 在对商户的客户进行筛查。

5. 商户责任

您业务的合法性、牌照与 AML 合规是您自身的义务与风险。 Paymos 不审查您的业务、不核查牌照、不筛查您的经营类别，也不批准或拒绝您服务哪些客户。您有责任了解并遵守适用于您及您客户的所有法律。

使用本服务不会将该责任转移给 Paymos，也不意味着您的活动合法。

6. 可疑活动

如发现可疑活动，我们可能会：

• —要求补充身份或资金来源验证。
• —暂停账户操作。
• —在调查期间冻结资金。
• —向主管机关报告该活动。

7. 违规后果

如您使用本服务违反本政策或适用法律，我们可能会封禁您的账户、冻结您的资金，并向相关主管机关披露信息——在法律要求或允许的情况下可不经事先通知。被冻结的资金可能在调查结束前不予释放。

8. 记录保存

验证数据与交易记录将自业务关系终止之日起至少保存五年，以符合适用的记录保存要求。

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