AML/KYC политика

1. Назначение

Эта Политика определяет обязанности мерчанта по AML, лицензиям и санкциям, случаи запроса данных о личности и порядок применения ограничений вышестоящего расчётного провайдера к балансу Paymos.

2. Без верификации при регистрации

Подключение проходит без документов — вы можете зарегистрироваться и начать тестирование без подачи документов, удостоверяющих личность. Однако мы оставляем за собой право запросить проверку личности (KYC/KYB) на любом более позднем этапе, в том числе когда:

• —Активность помечена как подозрительная.
• —Превышены лимиты по операциям или выводам.
• —Этого требует регуляторный или правоохранительный орган.
• —Дополнительные сведения потребовались при ручной проверке или по запросу компетентного органа.

Для проверки могут потребоваться документ, удостоверяющий личность, подтверждение адреса и связанные записи. Если проверка запрошена и не пройдена, мы можем приостановить операции по учётной записи.

3. Мониторинг транзакций

Paymos не проводит санкционный скрининг или проверку блокчейн-рисков клиентов и контрагентов мерчанта. Мерчант самостоятельно обеспечивает мониторинг транзакций и санкционные меры, которые требуются его бизнесу, лицензиям и юрисдикциям.

4. Санкции

Соблюдение санкционных требований остаётся обязанностью мерчанта. Вышестоящий расчётный провайдер может ограничить или заморозить средства по собственной санкционной политике; в таком случае Paymos применяет то же ограничение к затронутому балансу мерчанта. Это следствие ограничения провайдера, а не санкционный скрининг клиентов со стороны Paymos.

5. Ответственность мерчанта

Законность, наличие лицензий и соответствие AML-требованиям для вашего бизнеса — ваша обязанность и ваш риск. Paymos не проверяет ваш бизнес, не контролирует лицензии, не проверяет вашу категорию и не одобряет и не отклоняет тех, кого вы можете обслуживать. Вы отвечаете за понимание и соблюдение каждого закона, применимого к вам и вашим клиентам.

Использование Сервиса не переносит эту ответственность на Paymos и не означает, что ваша деятельность законна.

6. Подозрительная активность

При выявлении подозрительной активности мы можем:

• —Запросить дополнительную проверку личности или источника средств.
• —Приостановить операции по учётной записи.
• —Заморозить средства до завершения проверки.
• —Сообщить об активности в компетентные органы.

7. Последствия нарушения

Если использование Сервиса нарушает эту Политику или применимый закон, мы можем заблокировать вашу учётную запись, заморозить ваши средства и раскрыть информацию соответствующим органам — без предварительного уведомления, когда этого требует или это допускает закон. Замороженные средства могут удерживаться до завершения проверки.

8. Хранение записей

Данные верификации и записи о транзакциях хранятся не менее пяти лет с момента окончания деловых отношений — в соответствии с применимыми требованиями к хранению записей.

---

Вопросы по AML/KYC: [email protected]