AML/KYC-Richtlinie

1. Zweck

Diese Richtlinie erklärt die Pflichten des Händlers in Bezug auf Geldwäscheprävention, Lizenzierung und Sanktionen, wann Paymos Identitätsangaben anfordern darf und wie sich Beschränkungen eines vorgelagerten Abwicklungsdienstleisters auf ein Paymos-Guthaben auswirken.

2. Keine Prüfung bei der Registrierung

Der Einstieg erfolgt ohne Dokumente — Sie können sich registrieren und testen, ohne Identitätsnachweise einzureichen. Allerdings behalten wir uns vor, zu jedem späteren Zeitpunkt eine Identitätsprüfung (KYC/KYB) zu verlangen, unter anderem wenn:

• —Aktivitäten als verdächtig eingestuft werden.
• —Transaktions- oder Auszahlungsgrenzen überschritten werden.
• —Eine Aufsichts- oder Strafverfolgungsbehörde dies verlangt.
• —Eine manuelle Prüfung oder eine zuständige Behörde weitere Angaben benötigt.

Für die Prüfung können ein amtlicher Identitätsnachweis, ein Adressnachweis und zugehörige Unterlagen erforderlich sein. Wird eine angeforderte Prüfung nicht abgeschlossen, können wir den Kontobetrieb aussetzen.

3. Transaktionsüberwachung

Paymos führt keine Sanktions- oder Blockchain-Risikoprüfung für Kunden oder Geschäftspartner des Händlers durch. Händler sind für die Transaktionsüberwachung und die Sanktionskontrollen verantwortlich, die ihr Geschäft, ihre Lizenzen und ihre Rechtsordnungen verlangen.

4. Sanktionen

Die Einhaltung von Sanktionen liegt in der Verantwortung des Händlers. Ein vorgelagerter Abwicklungsdienstleister kann Mittel nach seiner eigenen Sanktionsrichtlinie beschränken oder einfrieren; tut er das, wendet Paymos dieselbe Beschränkung auf das betroffene Händlerguthaben an. Das ist eine nachgelagerte Beschränkung und keine Prüfung der Kunden des Händlers durch Paymos.

5. Verantwortung des Händlers

Rechtmäßigkeit, Lizenzierung und Geldwäscheprävention Ihres Geschäfts sind Ihre Pflicht und Ihr Risiko. Paymos prüft Ihr Geschäft nicht, kontrolliert keine Lizenzen, bewertet Ihre Kategorie nicht und genehmigt oder verweigert nicht, wen Sie bedienen dürfen. Sie sind dafür verantwortlich, jedes für Sie und Ihre Kunden geltende Recht zu kennen und einzuhalten.

Die Nutzung des Dienstes überträgt diese Verantwortung nicht auf Paymos und bedeutet nicht, dass Ihre Tätigkeit rechtmäßig ist.

6. Verdächtige Aktivitäten

Stellen wir verdächtige Aktivitäten fest, können wir:

• —Weitere Nachweise zur Identität oder zur Mittelherkunft anfordern.
• —Den Kontobetrieb aussetzen.
• —Mittel bis zum Abschluss einer Untersuchung einfrieren.
• —Die Aktivität den zuständigen Behörden melden.

7. Folgen eines Verstoßes

Verstößt Ihre Nutzung des Dienstes gegen diese Richtlinie oder geltendes Recht, können wir Ihr Konto sperren, Ihre Mittel einfrieren und Informationen an die zuständigen Behörden weitergeben — ohne Vorankündigung, soweit das Recht dies verlangt oder erlaubt. Eingefrorene Mittel können bis zum Ausgang einer Untersuchung zurückgehalten werden.

8. Aufbewahrung

Prüfdaten und Transaktionsaufzeichnungen werden mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung aufbewahrt, entsprechend den geltenden Aufbewahrungspflichten.

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Fragen zu AML/KYC: [email protected]