Política AML/KYC

1. Finalidad

Esta Política explica las responsabilidades del comercio en materia de prevención del blanqueo de capitales, licencias y sanciones, cuándo puede Paymos solicitar información de identidad y cómo afectan a un saldo de Paymos las restricciones impuestas por un proveedor de liquidación anterior en la cadena.

2. Sin verificación al registrarse

La incorporación es sin documentos: puedes registrarte y empezar a probar sin presentar documentos de identidad. Ahora bien, nos reservamos el derecho de exigir la verificación de identidad (KYC/KYB) en cualquier momento posterior, incluido cuando:

• —Se marque una actividad como sospechosa.
• —Se superen los límites de transacción o de retiro.
• —Lo solicite una autoridad reguladora o policial.
• —Una revisión manual o una autoridad competente exija información adicional.

La verificación puede requerir un documento de identidad expedido por una autoridad pública, un justificante de domicilio y registros relacionados. Si se solicita la verificación y no se completa, podemos suspender las operaciones de la cuenta.

3. Vigilancia de transacciones

Paymos no realiza filtrado de sanciones ni de riesgo de blockchain sobre los clientes ni las contrapartes de los comercios. Cada comercio es responsable de los controles de vigilancia de transacciones y de sanciones que exijan su negocio, sus licencias y sus jurisdicciones.

4. Sanciones

El cumplimiento en materia de sanciones es responsabilidad del comercio. Un proveedor de liquidación anterior en la cadena puede restringir o congelar fondos conforme a su propia política de sanciones; si lo hace, Paymos aplica la misma restricción al saldo del comercio afectado. Se trata de una restricción heredada, no de un filtrado por parte de Paymos de los clientes del comercio.

5. Responsabilidad del comercio

La legalidad, las licencias y el cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de tu negocio son tu obligación y tu riesgo. Paymos no examina tu negocio, no comprueba licencias, no filtra tu categoría ni aprueba o rechaza a quién puedes atender. Eres responsable de conocer y cumplir todas las leyes que se aplican a ti y a tus clientes.

Usar el Servicio no traslada esa responsabilidad a Paymos y no significa que tu actividad sea lícita.

6. Actividad sospechosa

Cuando detectemos actividad sospechosa, podemos:

• —Solicitar verificación adicional de identidad o del origen de los fondos.
• —Suspender las operaciones de la cuenta.
• —Congelar fondos mientras dure la investigación.
• —Comunicar la actividad a las autoridades competentes.

7. Consecuencias de una infracción

Si tu uso del Servicio incumple esta Política o la ley aplicable, podemos bloquear tu cuenta, congelar tus fondos y comunicar información a las autoridades pertinentes, sin aviso previo cuando la ley lo exija o lo permita. Los fondos congelados pueden retenerse a la espera del resultado de una investigación.

8. Conservación de registros

Los datos de verificación y los registros de transacciones se conservan durante al menos cinco años desde el fin de la relación comercial, conforme a los requisitos de conservación de registros aplicables.

---

Consultas sobre AML/KYC: [email protected]